2025년 근로소득 세율표｜연봉별 실제 세금은 얼마일까?

직장인이라면 누구나 한 번쯤 궁금한 질문,
“내 연봉에서 실제 세금은 얼마나 빠져나갈까?”
2025년 변경된 근로소득 세율표와 함께,
연봉별 실수령액은 얼마인지 한눈에 정리해드립니다.

또한 연말정산을 대비해 꼭 알아야 할
절세 꿀팁도 함께 알려드릴게요.

 



 

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✅ 2025년 근로소득 세율표 총정리

2025년 근로소득에 대한 세율은 누진세 구조로 되어 있어
수입이 많을수록 높은 세율이 적용됩니다.

과세표준 구간 (과세표준 기준)세율누진공제액

1,400만 원 이하	6%	-
1,400만 원 초과 ~ 5,000만 원 이하	15%	126만 원
5,000만 원 초과 ~ 8,800만 원 이하	24%	576만 원
8,800만 원 초과 ~ 1억 5,000만 원 이하	35%	1,544만 원
1억 5,000만 원 초과 ~ 3억 원 이하	38%	1,994만 원
3억 원 초과 ~ 5억 원 이하	40%	2,594만 원
5억 원 초과 ~ 10억 원 이하	42%	3,394만 원
10억 원 초과	45%	5,894만 원

📌 과세표준이란?
연봉에서 근로소득공제·인적공제 등을 뺀 금액으로, 세율이 실제 적용되는 기준입니다.

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💰 2025 연봉별 실수령액 시뮬레이션

 

 

아래는 국민연금, 건강보험, 장기요양보험, 고용보험, 소득세, 지방소득세 등을 공제한
월 실수령액 및 연간 수령액 예상치입니다. (1인 근로자 기준)

연봉월 실수령액 (세후)연간 실수령액

3,000만 원	약 224만 원	약 2,691만 원
4,000만 원	약 292만 원	약 3,505만 원
5,000만 원	약 355만 원	약 4,263만 원
6,000만 원	약 418만 원	약 5,022만 원
7,000만 원	약 479만 원	약 5,753만 원
8,000만 원	약 531만 원	약 6,381만 원
9,000만 원	약 587만 원	약 7,045만 원
1억 원	약 642만 원	약 7,708만 원

🔍 실수령액은 개인 공제항목, 가족 구성, 비과세 수당 등에 따라 차이가 있을 수 있습니다.

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📌 절세를 위한 꿀팁 4가지

 

 

1. 연금저축 + IRP 가입하기
   → 연간 최대 700만 원까지 세액공제 가능!
   → 고소득자일수록 공제 혜택은 더 커짐
2. 신용카드보다 체크카드 활용하기
   → 카드 공제율: 신용카드(15%) < 체크카드/현금영수증(30%)
3. 교육비·의료비·기부금 영수증 챙기기
   → 자녀 학원비, 안경 구매비용 등도 공제 대상일 수 있음
4. 부양가족 등록 꼼꼼히!
   → 연소득 100만 원 이하 부모님·형제자매도 등록 가능

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🧠 중간 요약 박스

 

📊 2025 근로소득 세율: 6%~45% 누진세 구조

💵 월 실수령액: 연봉 3천만 원 기준 약 224만 원

🧾 절세 방법: 연금저축, IRP, 카드공제, 부양가족 등록 등

📅 연말정산 준비: 홈택스 연동 + 공제자료 미리 확보

 

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📣 마무리 – 세금은 모르면 손해, 알면 돈이다

연봉이 같아도 세금이 다른 이유는
공제 항목 활용 여부와 세금 구조에 대한 이해 차이 때문입니다.

이번 포스팅을 참고해
✔ 자신의 실수령액을 계산해보고
✔ 연말정산을 미리 준비해보세요.

알면 돈 되는 세금 구조,
이제는 제대로 알고 절세합시다!